了解非法集资的防范方法

本文介绍了三种常见的诈骗犯罪手段：编造“天上掉馅饼”、“一夜成富翁”的神话故事吸引投资者，虚假项目或订立陷阱合同一步步将群众骗入泥潭，以及利用投资理财概念混淆视听，装点门面用合法外衣或名人效应骗取信任，利用网络在虚拟空间实施犯罪逃避打击，以及利用精神、人身强制或亲情诱骗不断扩大受害群体。这些诈骗手段往往让投资者高额投入后，无法收回本金，造成经济损失。gnz51律师网——法律知识分享51lvshi.cn

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尽管承诺了高额回报，但编造“天上掉馅饼”、“一夜成富翁”的神话故事。暴利引诱，是所有诈骗犯罪分子欺骗群众的不二法门。不法分子为吸引更多的群众，往往许诺投资者以奖励、积分返利等形式给予高额回报。为了骗取更多的人参与集资，非法集资者开始是按时足额兑现先期投入者的本息，然后是拆东墙补西墙，用后集资人的钱兑现先前的本息，等达到一定规模后，便秘密转移资金，携款潜逃。gnz51律师网——法律知识分享51lvshi.cn

2、编造虚假项目或订立陷阱合同，一步步将群众骗入泥潭。不法分子以种植仙人掌、螺旋藻、芦荟、火龙果、冬虫夏草，养殖蚂蚁、黑豚鼠、梅花鹿、家禽再回收等名义，骗取群众资金；有的以开发所谓高新技术产品为名吸收公众存款；有的编造植树造林、集资建房等虚假项目，骗取群众“投资入股”；有的以商铺返租等方式，承诺高额固定收益，吸收公众存款。gnz51律师网——法律知识分享51lvshi.cn

3、混淆投资理财概念，让群众在眼花缭乱的新名词前失去判断。不法分子有的利用电子黄金、投资基金、网络炒汇等新的名词迷惑群众，假称为新投资工具或金融产品；有的利用专卖、代理、加盟连锁、消费增值返利、电子商务等新的经营方式，欺骗群众投资。gnz51律师网——法律知识分享51lvshi.cn

4、装点门面，用合法的外衣或名人效应骗取群众的信任。为给犯罪活动披上合法外衣，不法分子往往成立公司，办理完备的工商执照、税务登记等手续，以掩盖其非法目的，而无实际经营或投资项目。这些公司采取在豪华写字楼租赁办公地点，聘请名人作广告等加大宣传，骗取群众信任。gnz51律师网——法律知识分享51lvshi.cn

5、利用网络，通过虚拟空间实施犯罪、逃避打击。不法分子租用境外服务器设立网站或设在异地，发展人头一般用代号或网名。有的还通过网站、博客、论坛等网络平台和gnz51律师网——法律知识分享51lvshi.cn

QQ、MSN等即时通讯工具，传播虚假信息，诱骗群众上当。一旦被查，便以下线不按规则操作等为名，迅速关闭网站，携款潜逃。在潜逃前还发布所谓通告，要下线人员记住自己的业绩，承诺日后重新返利，借此来稳住受骗群众。gnz51律师网——法律知识分享51lvshi.cn

6、利用精神、人身强制或亲情诱骗，不断扩大受害群体。许多非法集资参与者都是在亲戚、朋友的低风险、高回报劝说下参与的。犯罪分子往往利用亲戚、朋友、同乡等关系，以高额利息诱惑，非法获取资金。有些已经加入的传销人员，在传销组织的精神洗脑或人身强制下，为了完成或增加自己的业绩，不惜利用亲情、地缘关系拉拢亲朋、同学或邻居加入，有的连自己的父母、配偶和子女都不放过，造成亲情反目，导致人间悲剧。gnz51律师网——法律知识分享51lvshi.cn

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投资理财警惕gnz51律师网——法律知识分享51lvshi.cn

投资理财警惕：gnz51律师网——法律知识分享51lvshi.cn

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近年来，随着金融市场的快速发展，越来越多的人开始关注投资理财。然而，在追求高收益的同时，我们也应该警惕一些非法金融活动。gnz51律师网——法律知识分享51lvshi.cn

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首先，要明确投资理财的合法性。投资理财产品必须符合国家法律法规和监管规定，具有投资价值和风险控制能力。否则，一旦受到监管部门的查处，可能会面临严重的法律风险。gnz51律师网——法律知识分享51lvshi.cn

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其次，要注意投资理财的合规性。投资理财平台必须遵循风险揭示原则，对投资项目的风险情况进行充分披露。如果平台对风险缺乏认知或者故意隐瞒风险，可能会导致投资者遭受损失。gnz51律师网——法律知识分享51lvshi.cn

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此外，还要关注投资理财的透明度。投资理财平台应该及时、准确地向投资者披露投资项目的相关信息，包括项目的收益、风险和投资期限等。如果平台拒绝披露或者披露不实信息，可能会损害投资者的利益。gnz51律师网——法律知识分享51lvshi.cn

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最后，要警惕投资理财的欺诈行为。一些非法金融公司通过虚假宣传或者欺诈手段，诱导投资者进行投资。这些行为不仅违反了国家法律法规，还可能使投资者遭受巨大的经济损失。gnz51律师网——法律知识分享51lvshi.cn

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因此，投资理财警惕：投资理财必须符合国家法律法规和监管规定；投资理财平台必须遵循风险揭示原则，对投资项目的风险情况进行充分披露；投资理财必须关注透明度，及时、准确地向投资者披露投资项目的相关信息；投资理财要警惕欺诈行为。gnz51律师网——法律知识分享51lvshi.cn

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近年来，金融市场快速发展，投资理财成为热门话题。然而，追求高收益的同时，我们也要警惕非法金融活动。一些诈骗分子通常编造“天上掉馅饼”、“一夜成富翁”的神话故事，以暴利引诱群众参与集资。为了骗取更多资金，他们先按时足额兑现先期投入者的本息，然后拆东墙补西墙，用后集资人的钱兑现先前的本息，待达到一定规模后，便秘密转移资金，携款潜逃。此外，有些诈骗分子还编造虚假项目或订立陷阱合同，一步步将群众骗入泥潭。为了给犯罪活动披上合法外衣，他们通常成立公司，办理完备的工商营业执照、税务登记等手续，以掩盖其非法目的，并无实际经营或投资项目。这些公司还往往在豪华写字楼租赁办公地点，聘请名人作广告等加大宣传，骗取群众信任。此外，他们还利用网络，在虚拟空间实施犯罪，逃避打击。一旦被查，便以下线不按规则操作等为名，迅速关闭网站，携款潜逃。在潜逃前还发布所谓通告，要下线人员记住自己的业绩，承诺日后重新返利，借此稳住受骗群众。同时，他们还利用精神、人身强制或亲情诱骗，不断扩大受害群体。许多非法集资参与者都是在亲戚、朋友的低风险、高回报劝说下参与的。因此，投资理财要警惕欺诈行为，必须符合国家法律法规和监管规定，投资理财平台必须遵循风险揭示原则，对投资项目的风险情况进行充分披露，投资理财必须关注透明度，及时、准确地向投资者披露投资项目的相关信息，投资理财要警惕欺诈行为。gnz51律师网——法律知识分享51lvshi.cn

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《中华人民共和国刑法》第一百九十二条以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处七年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。gnz51律师网——法律知识分享51lvshi.cn

单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。gnz51律师网——法律知识分享51lvshi.cn

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